Witwassen is een ernstig misdrijf in Duitsland en is bedoeld om het verbergen van de oorsprong van illegaal verkregen geld tegen te gaan. Het is cruciaal voor buitenlandse personen en bedrijven die in Duitsland actief zijn om het juridische kader, de risico’s en de mogelijke gevolgen te begrijpen, vooral gezien de recente wijzigingen in de wetgeving.
Tag: witwassen van geld
Categorieën
AI-Washing in Duitsland
De term “AI-washing” verwijst naar een praktijk waarbij bedrijven en organisaties hun producten, diensten of projecten beschrijven of op de markt brengen als kunstmatige intelligentie (AI), ook al is deze beschrijving misleidend of sterk overdreven. Hieruit blijkt dat overdreven reclame voor AI-producten tijdens AI-washing kan leiden tot tastbare strafrechtelijke aansprakelijkheid.
Het gamegedrag met betrekking tot computerspellen op de computer is de afgelopen jaren aanzienlijk veranderd: Waar vroeger floppydisks en cd’s gebruikelijk waren, soms in combinatie met obscure kopieerbeveiligingen (ik herinner me graag de Mix’n’Mojo platenspeler voor Monkey Island, die overigens tegenwoordig ook online verkrijgbaar is), hebben tegenwoordig niet alleen downloads de overhand, maar ook compleet nieuwe spelculturen, waarvan sommige zich volledig naar de online sector hebben verplaatst.
Massively multiplayer online role-playing games (MMORPG’s) zoals World of Warcraft hebben in dit opzicht een echte culturele verandering ingeluid – en ook compleet nieuwe juridische kwesties: waar mensen zich vroeger vooral zorgen maakten over hoe ze games het beste konden kopiëren, hebben nu andere verlangens de overhand. In een tijdperk waarin accounts geld kosten en virtuele goederen een echte marktwaarde hebben, wordt valsspelen in games heel anders bekeken. Dit wordt ook weerspiegeld in recente gerechtelijke uitspraken. Advocaat Jens Ferner, die gespecialiseerd is in softwarerecht, inclusief juridische kwesties met betrekking tot online games, geeft een overzicht.
Geld bij binnenkomst in Duitsland: Er geldt een aangifteplicht voor contant geld (en gelijkwaardige betaalmiddelen) bij het overschrijden van de Duitse grens. Als u Duitsland buiten de EU binnenkomt of verlaat met contant geld voor een totaalbedrag van 10.000 euro of meer, moet u dit bedrag overeenkomstig artikel 3 van VERORDENING (EG) Nr. 1889/2005 ongevraagd schriftelijk aangeven bij het bevoegde Duitse douanekantoor bij binnenkomst of vertrek:
Iedere natuurlijke persoon die de Gemeenschap binnenkomt of verlaat en liquide middelen ten bedrage van 10 000 EUR of meer vervoert, doet overeenkomstig deze verordening aangifte van dat bedrag bij de bevoegde autoriteiten van de lidstaat waarlangs hij de Gemeenschap binnenkomt of verlaat. Aan de aangifteplicht is niet voldaan indien de verstrekte informatie onjuist of onvolledig is.
Artikel 3 der VERORDNUNG (EG) Nr. 1889/2005
In het geval van contant geld is een schriftelijke kennisgeving vereist bij binnenkomst in Duitsland; in het geval van gelijkwaardige betaalmiddelen met een totale waarde van 10.000 euro of meer moeten deze mondeling worden gemeld bij ondervraging tijdens douanecontroles. Overtredingen worden bestraft met een boete, die aanzienlijk kan zijn. Maar ook aan de binnengrens, dus als je binnen de EU reist, kan bij navraag een aangifteplicht ontstaan!
Dat er in Duitsland strafvervolging wordt ingesteld vanwege cryptocurrencies is niet langer ongewoon. Veel belastingadviseurs houden zich met het onderwerp bezig en werven cliënten – maar wie alleen fiscaalrechtelijk denkt, kan zijn cliënten veel geld kosten. De afgelopen jaren heb ik als Duitse strafrechtadvocaat regelmatig opgetreden als verdediger in strafzaken over cryptocurrencies – en ik kan alleen maar tot voorzichtigheid manen.
Computerspellen zijn de afgelopen jaren aanzienlijk veranderd: Waar vroeger floppydisks en cd’s gebruikelijk waren, soms in combinatie met obscure kopieerbeveiligingen (ik herinner me graag de Mix’n’Mojo hub in Monkey Island, die overigens nu ook online beschikbaar is), hebben tegenwoordig niet alleen downloads de overhand, maar ook compleet nieuwe spelculturen, waarvan sommige zich volledig naar het online domein hebben verplaatst.
Niet in de laatste plaats hebben de “Massively Multiplayer Online Role-Playing Game” (MMORPG) zoals “World of Warcraft” in dit opzicht een ware cultuuromslag ingeluid – en ook compleet nieuwe juridische vragen: terwijl mensen zich vroeger vooral zorgen maakten over hoe ze games het beste konden kopiëren, hebben nu andere verlangens de overhand. In een tijd waarin accounts geld kosten en virtuele goederen een echte marktwaarde hebben, wordt valsspelen in games heel anders gewaardeerd. Dit wordt ook weerspiegeld in de huidige gerechtelijke beslissingen. Advocaat Jens Ferner, actief op het gebied van softwarerecht en de juridische aspecten van online games, geeft een overzicht.
Note: In ons advocatenkantoor vertegenwoordigt IT-advocaat Jens Ferner de creatieve industrieën op het gebied van softwarerecht – met name gameontwikkelaars en softwarehuizen. Geen werk voor consumenten/particulieren!
Wat is de aansprakelijkheidssituatie op het gebied van IT-beveiliging, met name voor het management (directeuren en leden van de raad van bestuur), in Duitsland? In mijn lezing over aansprakelijkheid voor inbreuken op de IT-beveiliging, toegesneden op het management en leden van de raad van bestuur, zal ik ingaan op de relevante omstandigheden: Na een presentatie van algemene aansprakelijkheidskwesties, zullen specifieke aansprakelijkheidskwesties voor werknemers & directieleden worden belicht, en tot slot, heel kort, zullen manieren om aansprakelijkheid te beperken worden gepresenteerd – tot aan de vraag of het geen reden voor aansprakelijkheid is als een bedrijf geen Bitcoin koopt als voorzorgsmaatregel. Hieronder presenteer ik essentiële delen van de lezing over de aansprakelijkheid van de raad van bestuur in geval van inbreuken op de IT-beveiliging.
IT-veiligheid is het kernthema van de moderne informatietechnologie en staat steeds meer in het middelpunt van de politieke ontwikkelingen – toch ontbreekt het nog steeds aan een gedifferentieerde, bindende reeks regels; hoewel er specificaties zijn op EU-niveau en initiële wettelijke regels op nationaal niveau. Op het gebied van oorspronkelijke problemen, vooral bij de ontwikkeling en het gebruik van software of de aansprakelijkheid van de raad van bestuur van een bedrijf, ontstaan echter onmiddellijk onduidelijke aansprakelijkheidssituaties. In de juridische praktijk lijkt IT-beveiliging als zodanig te verdorren en neer te komen op de praktische toepassing van deelgebieden van de GDPR – maar in feite zijn er onmiddellijk aansprakelijkheidsscenario’s.